





投資信託とは
ざっくりと説明すると・・
投資信託とは投資家から集めたお金を資金としてまとめてプロの運用専門家が株式、債券等に分散して投資する金融商品
イメージ図だとこんな感じ
引用元:
投資信託協会
https://www.toushin.or.jp/investmenttrust/
投資信託の特徴
特徴
・手軽に分散投資が可能
・100円からでも投資できる
・一括投資(スポット購入)も可能
・積立NISAやIDeCoも選択可能
・手数料無料の投資信託も存在する



どんな人におすすめ?


こんな方におすすめ
- 投資初心者
- 低リスクでもゆっくり資産形成がしたい人
- 社会人や主婦業で忙しく投資に時間を回せない人
- 投資に詳しくないけど投資にチャレンジしたい人
- 投資したいけど少額で投資をしたいと思っている人
- 世界の株に分散投資したいと思っている人
- プロの投資機関にお願いしたいけどそんなコネがない人
- 将来の老後資金不安を感じている人
- 給料が上がらない人
- 旅行大好きな人
- お得が好きな人
- 浪費が激しい人
- ポイント貯めたい人



投資信託の心構えメモ
・余剰資金で投資
・大きな儲けを求めない
・常に長期間で投資するという体制でいること
投資信託のデメリット







注意ポイント
・元本割れの可能性もある
・手数料が高い投資信託もある
・繰り上げ償還リスクがある
繰上げ償還とは、投資信託の口数、純資産額が少なくなり、ファンドの運用が困難になった場合に運用を繰り上げて終了すること。
もし繰り上げ償還判断時に含み損だった場合に損失が確定されてしまう結果になります。



投資信託のメリット


・手軽に分散投資が可能
・100円からでも投資できる
・一括投資(スポット購入)も可能
・積立NISAやIDeCoも選択可能
・手数料無料の投資信託も存在する
・プロ専門家が運用してくれるので高い知識や技術は不要
・目論見書を確認すればどんな投資先なのか一目瞭然

投資信託説明書(交付目論見書)とは
購入しようとしている投資信託ついて投資判断に必要な重要事項を説明をした書類のこと

・投資信託ファンドの目的
・運用方法
・投資先はどこか?
・投資対象はどこか?
・仕組みについて
・基準価格、純資産の推移
・分配金推移
・組入構成銘柄
・資産の構成比率
・・・etc

2000万円を積立てるには?


早速シュミレーションしてみましょう。
今回の設定はこんな感じ
<設定条件>
積立年数:20年
目標年数:2000万円

毎月の積立金額:5万円
想定利回り:5%
積立期間:20年
最終積立金額:20,551,683円


毎月の積立金額:3万円
想定利回り:4%
積立期間:30年
最終積立金額:20,821,482円




まとめ





