資産運用

【長期で積み立てる米国株投資信託3選】

うーん
にわちゃん
うな
どうしたの?またまた神妙な顔をして
前回投資信託について教えてもらってはじめたいんだけど。どんな銘柄がいいのかわからなくて
にわちゃん
うな
じゃあうなが投資している投資信託3選を紹介するよ
おお、それは楽しみ!
にわちゃん
うな
じゃあいくよっ

 

長期で積み立てる投資信託

うな
早速紹介していくよ!

長期で積立米国株投資3選

・eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

・楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式)

・eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

ん?どれも海外の投資信託なのかな?日本の投資信託ではないんだね
にわちゃん
うな
これをみて!下の図は1986年-のアメリカと日本のインデックス(指数)チャートになるよ

 

●NASDAQ100・・・アメリカのナスダック市場に上場している約3000以上の全銘柄から時価総額が高い上位100銘柄から時価総額加重平均し算出した株価指数。おもにハイテク株や、IT関連の新興企業の株の占める割合が高い(金融セクターを除く)

●NYダウ・・・ウォール・ストリート・ジャーナルを発行するダウ・ジョーンズ社が発表する平均株価指数。米国経済を代表する30銘柄で構成されている。
正式名称は「ダウ工業株30種平均」

●S&P500・・・米国で時価総額の大きい主要500社で構成する時価総額加重平均型の株価指数。
ニューヨーク証券取引所やNASDAQ等上場企業から代表的な500銘柄を時価総額で加重平均し指数化

●日経225・・・日本経済新聞社が東証一部上場企業から選んだ225社の平均株価のこと。
ファーストリテイリング、ソフトバンクグループ、東京エレクトロンなど225銘柄のうち上位5銘柄で約30%の寄与度、10銘柄で約40%も占めているほど市場に与える影響は大きい

納得、、米国しか勝たんですやん
にわちゃん
うな
その通りに思えてくるね。。日本株もがんばってほしい!

 

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

うな
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)の情報はこちら

 

ファンド名 eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
信託報酬 0.0968%以内(年率・税込)
運用会社 三菱UFJ国際投信株式会社
設定日 2018年7月3日
決算日 毎年4月25日(休業日の場合は翌営業日)
償還日 無制限
平均的な利回り 6.78%

 

特徴

・S&P500指数(配当込、円換算ベース)に連動する投資成果を目指す運用
・米国株式に投資
・為替ヘッジは行わない
・信託報酬0.0968%以内(年率・税込)と安い

うな
S&P500に連動するファンドに投資すれば、アメリカの主要企業500社へ投資しているのと同じ効果が期待できるよ!
アメリカを代表とする企業に投資ができるのは頼もしい限りだね!
にわちゃん
うな
わかりづらい用語はこちらを参照してね

為替ヘッジ・・・為替の値下がり(円高)による損失を避ける行為
信託報酬・・・投資信託を管理・運用してもらうための経費
償還日・・・投資信託の運用が終了する日

ノーロード、積立、NISA,つみたNIISA対応

 

うな
3年間の推移で確認するとなんと100%を超えそうな勢い。買い付けランキング、積立設定件数ランキングも堂々の1位!

マイクロソフトを筆頭にGAFAM、TESLA、NVIDIA、アメリカを代表する企業が組み込まれているね
にわちゃん

 

うな
パフォーマンスも申し分なし、20%超えは十分
これは安心感あるなぁ~、アメリカを代表する企業で構成されていてこれだけのパフォーマンス、しかも手数料も低い!
にわちゃん

楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式)

うな
次は楽天・全米株式インデックスファンド(楽天VTI)を紹介するよ

特徴

・信託報酬などの運用コストが低い
・米国の上場企業4,000社に投資できる
・利回りが優秀なインデックスファンド
・世界最大級の運用会社バンガード社が運営
・中小型株を含む

4000社!すごい!投資先が4000社もあるのに利回りも優秀なんだね
にわちゃん

 

ファンド名 楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式)
信託報酬 0.132%(年率・税込)実質コスト 0.24%
運用会社 三菱UFJ国際投信株式会社
設定日 2017年9月29日
決算日 毎年7月15日
償還日 無制限
運用管理費用
(信託報酬) 
年率0.1696%程度
平均的な利回り 年平均利回り7.9%
これ『厚切りジェイソン』さんがおすすめしていた投資商品だよね?
にわちゃん
うな
そうそう、3年率21%ものリターンをたたき出しているという驚異的な投資信託だね。それを長期で運用しつづけると。。
それはすごい・・・!
にわちゃん
うな
もちろんずっとそのパフォーマンスを発揮するわけではないのでコツコツと長期、暴落時にはしっかり備えようね

 

うな
右肩あがり!買い付けランキングも2位、大人気ファンドですね。下の表は上位組み入れ銘柄だよ
順位 銘柄 国・地域 業種/セクター 組入比率
1 Apple Inc. 米国 テクノロジー 5.23%
2 Microsoft Corp. 米国 テクノロジー 4.64%
3 Amazon.com Inc. 米国 一般消費財 3.95%
4 Facebook Inc. Class A 米国 テクノロジー 1.88%
5 Alphabet Inc. Class A 米国 テクノロジー 1.28%
6 Alphabet Inc. Class C 米国 テクノロジー 1.18%
7 Berkshire Hathaway Inc. Class B 米国 金融 1.18%
8 Johnson & Johnson 米国 ヘルスケア 1.18%
9 Procter & Gamble Co. 米国 生活必需品 0.99%
10 Visa Inc. Class A 米国 資本財 0.99%

 

 

 

 

 

 

やっぱりアップル、マイクロソフト、アマゾンと有名な銘柄ばかり!こっちはS&P500と比較してマイクロソフトより若干アップルの比率が高いんだね
にわちゃん

 

うな
こちらもパフォーマンスは高いけど、リスクはS&P500に比べるとちょっと高いので暴落時は注意が必要だよ。その分中小型株の成長性も狙えるからそちらを期待したい人は向いているかもね

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

 

うな
3つ目はeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)だよ
オールカントリー?すべての国ってこと?
にわちゃん
うな
全世界株式とは世界全体の株式の値動きを示す指数に連動つまり、全世界株型の投資信託を1本買えば、世界中の株に分散投資をしたのと同じ効果なんだ

 

ファンド名 eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
信託報酬 年率0.1144%
運用会社 三菱UFJ国際投信株式会社
設定日 2018年7月3日
決算日 毎年4月25日(休業日の場合は翌営業日)
償還日 無制限
信託報酬
(運用管理費用)
0.1144%以内
信託財産留保額 なし
平均的な利回り 5.97%

 

 

特徴

・先進国と新興国50か国の約3000銘柄に分散投資
・50%以上は米国株が占める
・信託報酬が0.1144%以内と低価格
・年平均リターン5.97%

 

値上がり率ランキングは2326位だけど買い付けと積立設定件数ランキングはずいぶん上位なんだね
にわちゃん

 

うな
それだけ分散効果が高く全世界に分散投資ができる人気商品ってことだね

 

これだけ多くの国の株に投資できるのは分散効果が期待できそうだね
にわちゃん

 

 

ほぼアメリカが占めているけど、日本も6.1%入っているんだね
にわちゃん
うな
日本株としてはトヨタ自動車、東京エレクトロン、ソフトバンクグループ、信越化学工業が組入銘柄だね

 

 

うな
S&P500やVTIに比べるとリターンはマイルドになるね。その分暴落時には他と比べてマイルドになる傾向があるよ

 

暴落が気になってしまうぼくには向いているかも
にわちゃん

まとめ

うな
どうだったかな?
これでぼくの資産も右肩あがりだねっ!
にわちゃん
うな
前回も伝えたかもしれないけどずっと右肩あがりの投資なんてないからねっ!どんな投資にも波があるから資金の管理はしっかりしようね

 

投資信託の心構えメモ

・余剰資金で投資
・大きな儲けを求めない
・常に長期間で投資するという体制でいること

うな
こちらも参考にしてみてね
はーい
にわちゃん
うな
今回のまとめはこんな感じ

まとめ

・積立NISAやIDECOでこの3種類の投資をしてみよう
・米国株投資信託はやっぱりおすすめ
・長期、分散での投資で投資してみる
・100円からでも投資は可能
・ノーロード(手数料無料)投資信託はお得
・投資信託を購入するときは目論見書をちゃんと自分の目で理解して投資しよう
・シュミレーターを使い積み立て金額、年率をイメージしよう

うな
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